Полное сопровождение КПК

Не у каждого руководителя есть время реально проверить работу юриста. Проверенный СРО комплект документов решит проблемы кооператива и предотвратит негативные последствия мелких ошибок.

Мы предоставим Вам все документы с нашей поддержкой и текущим обновлением, это дешевле в 4 раза чем собственный юрист в КПК:

Регистрация КПК

  1. Устав кредитного потребительского кооператива;

  2. Протокол о создании кредитного потребительского кооператива;

  3. Протокол об утверждении внутренних нормативных документов;

  4. Форма гарантийного письма о предоставлении юридического адреса от ИП;

  5. Форма гарантийного письма о предоставлении юридического адреса от ЮЛ.

Внутренние нормативные документы КПК

  1. Положение о членстве в кредитном потребительском кооперативе;

  2. Положение об органах кредитного потребительского кооператива;

  3. Положение о порядке и условиях привлечения денежных средств членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков);

  4. Положение о порядке предоставления займов членам кредитного потребительского кооператива (пайщикам);

  5. Положение о порядке формирования и использования имущества кредитного потребительского кооператива;

  6. Положения о порядке распределения доходов кредитного потребительского кооператива;

  7. Положение о резервах на возможные потери по займам в кредитном потребительском кооперативе;

  8. Положение о дополнительном офисе кредитного потребительского кооператива.

Пакет документов по внутреннему контролю

  1. Анкета - идентификатор члена кредитного потребительского кооператива (пайщика);

  2. Акт/свидетельство о прохождении обучения в форме вводного инструктажа;

  3. Акт/свидетельство о прохождении обучения в форме дополнительного инструктажа;

  4. Бланк внутреннего сообщения;

  5. Должностная инструкция специального должностного лица;

  6. Журнал регистрации целевых инструктажей/повышения уровня знаний;

  7. Журнал регистрации инструктажей на рабочем месте;

  8. Журнал учета полученной информации;

  9. Перечень сотрудников для прохождения обучения;

  10. Правила внутреннего контроля;

  11. Приказ о назначении специального должностного лица;

  12. Приказ об утверждении правил внутреннего контроля;

  13. Приказ об утверждении перечня по обучению по ПОД/ФТ и Акта об обучении;

  14. Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля;

  15. Лист учета обучения сотрудника по вопросам ПОД/ФТ;

  16. Приказ о внесении изменений в Правила внутреннего контроля;

  17. Программа вводного инструктажа;

  18. Программа дополнительного инструктажа;

  19. Программа обучения по ПОД/ФТ;

  20. Форма отчета о соблюдении законодательства по ПОД/ФТ в кредитном потребительском кооперативе;

  21. План проведения внутренней проверки по ПОД/ФТ.

Формы дополнительных документов по ПОД/ФТ

  1. Акт проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в кредитном потребительском кооперативе;

  2. Внутреннее распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

  3. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму;

  4. Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества;

  5. Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;

  6. Журнал учета отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций.

Пакет документов по защите персональных данных

  1. Согласие субъекта на обработку персональных данных;

  2. Заявление на отзыв персональных данных;

  3. Заявление на изменение персональных данных;

  4. Согласие на передачу персональных данных третьему лицу;

  5. Приказ о назначении ответственного за обеспечение безопасности персональных данных членов (пайщиков), контрагентов, работников кредитного потребительского кооператива;

  6. Приказ об утверждении локальных актов по персональным данным;

  7. Приказ об утверждении перечня лиц, допущенных к работе с персональными данными;

  8. Политика обработки и защиты персональных данных в кредитном потребительском кооперативе;

  9. Инструкция по организации парольной и антивирусной защиты;

  10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе “1С” в кредитном потребительском кооперативе;

  11. Приказ о внесении изменений в персональные данные работника;

  12. Акт уничтожения персональных данных;

  13. Журнал обращений субъектов персональных данных;

  14. Журнал учета выдачи материальных носителей персональных данных;

  15. Журнал учета ключей от помещений;

  16. Журнал учета ключей от сейфов;

  17. Журнал учета уничтожения материальных носителей;

  18. Инструкция о порядке обеспечения конфиденциальности при обращении с информацией, содержащей персональные данные;

  19. Регламент резервного копирования;

  20. Частная модель угроз;

  21. План проведения внутренних проверок режима защиты персональных данных.

 

Формы заявлений

  1. Заявление на вступление в кредитный потребительский кооператив от физического лица;

  2. Заявление на вступление в кредитный потребительский кооператив от юридического лица;

  3. Заявление на выход из кредитного потребительского кооператива от физического лица;

  4. Заявление на выход из кредитного потребительского кооператива от юридического лица;

  5. Заявление о выдаче займа физическому лицу;

  6. Заявление о выдаче займа юридическому лицу;

  7. Заявление о передаче личных сбережений;

  8. Заявление о займе (размещении средств) от юридического лица;

  9. Заявление о досрочном возврате займа, предоставленного юридическому лицу

  10. Заявление о досрочном возврате потребительского кредита (займа);

  11. Заявление о пополнении личных сбережений:

  12. Заявление о досрочном возврате личных сбережений.

 

Формы членских билетов

  1. Членский билет члена(пайщика) кредитного потребительского кооператива - физического лица;

  2. Членский билет члена(пайщика) кредитного потребительского кооператива - юридического лица.

 

Формы анкет

  1. Анкета члена (пайщика) кредитного потребительского кооператива;

  2. Анкета сберегателя;

  3. Анкета заемщика.

 

Формы договоров

  1. Договор потребительского кредита (займа);

  2. Договор займа, предоставляемого юридическому лицу;

  3. Договор передачи личных сбережений физического лица;

  4. Договор займа (размещение средств) от юридического лица.

  5. Форма журнала регистрации поступающих заявок на получение потребительского займа.

  6. Уведомление об изменении реквизитов заемщика - физического лица.

  7. Уведомление об изменении реквизитов заемщика - юридического лица.


 

Пакет документов по обеспечению исполнения обязательств перед кредитным потребительским кооперативом

  1. Договор залога движимого имущества для физического лица;

  2. Договор залога движимого имущества для юридического лица;

  3. Договор залога недвижимости (ипотека) для юридического лица;

  4. Договор залога недвижимости (ипотека) для физического лица.

  5. Акт оценки имущества, принимаемого в залог;

  6. Акт приема-передачи предмета залога;

  7. Акт приема-передачи документации по залогу;

  8. Анкета поручителя;

  9. Договор поручительства, в котором поручителем является физическое лицо;

  10. Договор поручительства, в котором поручителем является юридическое лицо;

 

Формы приказов

  1. Приказ по хозяйственной деятельности;

  2. Приказ о приеме на работу;

  3. Приказ об увольнении;

  4. Приказ о направлении в командировку;

  5. Приказ об учетной политике;

  6. Приказ об открытии дополнительного офиса.

 

Формы протоколов

  1. Форма протокола по ежедневным вопросам деятельности кооператива (прием в члены КПК, исключение из членов КПК, выдача займа, одобрение сделки, об открытии дополнительного офиса);

  2. Протокол правления о назначении общего собрания;

  3. Протокол общего собрания и форма уведомления членов (пайщиков) кредитного потребительского кооператива о проведении общего собрания;

  4. Протокол собрания части кредитного потребительского кооператива по выбору уполномоченного.

 

Формы доверенностей

  1. Форма доверенности для представления интересов членов (пайщиков) кредитного потребительского кооператива на общем собрании;

  2. Форма доверенности на старшего кредитного специалиста;

  3. Форма доверенности на кредитного специалиста;

  4. Форма доверенности на старшего кредитного специалиста на осуществление действий по отправке и получению почтовой корреспонденции;

  5. Форма доверенности на кредитного специалиста на осуществление действий по отправке и получению почтовой корреспонденции.

 

Формы актов ревизионного органа

  1. Акт ревизионной комиссии о выдаче займа;

  2. Акт ревизионной комиссии о приеме личных сбережений;

  3. Акт ревизионной комиссии о проверке деятельности кредитного потребительского кооператива за финансовый год.

 

Антикоррупционная политика кредитного потребительского кооператива

 

Пакет документов по работе с материнским капиталом

  1. Форма договора поручительства к договору целевого займа на строительство индивидуального жилого дома;

  2. Договор целевого займа на приобретение недвижимого имущества;

  3. Договор целевого займа на строительство индивидуального жилого дома;

  4. Правила предоставления займов с использованием средств материнского капитала Кредитного потребительского кооператива;

  5. Форма справки о размерах остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование целевым займом на приобретение недвижимого имущества.

 

Пакет документов, регламентирующих трудовые отношения в кредитном потребительском кооперативе

  1. Правила внутреннего трудового распорядка;

  2. Договор о полной материальной ответственности;

  3. Штатное расписание;

  4. Приказ об утверждении штатного расписания;

  5. Трудовой договор лица, осуществляющего взаимодействие с клиентами кредитного потребительского кооператива;

  6. Трудовой договор с главным бухгалтером;

  7. Должностная инструкция лица, осуществляющего взаимодействие с клиентами кредитного потребительского кооператива;

  8. Должностная инструкция главного бухгалтера;

  9. Трудовой договор с руководителем кредитного потребительского кооператива;

  10. Должностная инструкция руководителя кредитного потребительского кооператива;

  11. Бланк табеля учета рабочего времени;

  12. Книга учета движения трудовых книжек и вкладышей в них;

  13. Приходно-расходная книга по учету бланков трудовых книжек и вкладышей в ней.

 

Пакет документов, обеспечивающих безопасность коммерческой тайны

  1. Положение о режиме коммерческой тайны в кредитном потребительском кооперативе;

  2. Приказ об утверждении Положения о режиме коммерческой тайны в кредитном потребительском кооперативе;

  3. Приказ об утверждении перечня лиц, имеющих доступ к сведениям конфиденциального характера, составляющих коммерческую тайну кредитного потребительского кооператива;

  4. Обязательство о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну в кредитном потребительском кооперативе.

 

Документы, регламентирующие отношения с бюро кредитных историй

  1. Согласие на получение информации из ЦККИ о наличии кредитной истории и на получение кредитного отчета (от физического лица);

  2. Согласие на получение информации из ЦККИ о наличии кредитной истории и на получение кредитного отчета (от юридического лица).

 

Пакет документов по работе с просроченной задолженностью

  1. Протокол правления о реструктуризации задолженности;

  2. Договор уступки права требования (цессии);

  3. Уведомление заемщика об уступке прав требования по договору займа;

  4. Соглашение о расторжении договора займа;

  5. Форма заявления на выдачу судебного приказа;

  6. Форма заявления о возбуждении исполнительного производства;

  7. Форма ходатайства о применении обеспечительных мер.